Kdy mohu požádat o výplatu prostředků z Penzijního připojištění (Transformované fondy)?
Starobní penze
Pokud je vám již 60 let a spoříte minimálně 60 měsíců, můžete požádat o výplatu starobní penze. Ta může být vyplácena jednorázově, či doživotně.
- výplata jednorázová (výnos i příspěvky zaměstnavatele jsou daněny 15 %)
- doživotní výplata (daněn pouze výnos 15 %)
Odbytné
V případě, že potřebujete peníze z penzijního spoření vybrat dříve, můžete již po 12 měsících spoření požádat o výplatu odbytného. V případě odbytného jsou vyplaceny pouze prostředky bez státních příspěvků a výnosů z nich, zároveň se vrací uplatněné daňové odpočty.
- výplata jednorázová (výnos i příspěvky zaměstnavatele jsou daněny 15 %, poplatek 800 Kč, pokud je u společnosti méně než 5 let)
Invalidní penze (pokud je sjednána)
V případě sjednané invalidní penze stačí pro výplatu, aby bylo spořeno minimálně 36 měsíců. Zároveň je třeba doložit doklad o pobírání invalidního důchodu III stupně. Penzi je možné vyplácet jednorázově či doživotně.
- výplata jednorázová (výnos i příspěvky zaměstnavatele jsou daněny 15 %)
- doživotní výplata (daněn pouze výnos 15 %)
Výsluhová penze (pokud je sjednána)
Nárok na jednorázovou výplatu sjednané výsluhové penze získáte po 180 měsících spoření (15 let).
- výplata jednorázová (výnos i příspěvky zaměstnavatele jsou daněny 15 %)
Pozůstalostní penze (pokud je sjednaná)
Nárok na pozůstalostní penzi vzniká po 3 letech od začátku platnosti smlouvy.